Les pertes liées à des actes malveillants, en particulier ceux émanant d'employés de l'entreprise, sont en nette augmentation. Expansion internationale, fusions-acquisitions et avancées technologiques facilitent inévitablement les fraudes, les contrefaçons, les falsifications et les délits informatiques.
Encore plus que toute entreprise, la Banque est vulnérable aux fraudes commises par ses préposés ou des tiers.