Détournement de biens d’équipement

LE CONTEXTE

La filiale turque d’une banque française a accordé à une entreprise industrielle le financement de plus de 400 biens d’équipement sous forme de crédit-bail.

Suite à une demande de la banque qui souhaitait vérifier la présence physique des biens loués, il s’est avéré que la plupart d’entre eux avait disparu. Certains biens auraient été sous-loués à l’insu de la banque, d’autres auraient été financés auprès de plusieurs établissements bancaires et une grande partie de ces biens n’aurait jamais existé. La complicité du fournisseur des biens financés est suspectée.

L’ACTION GM CONSULTANT

Un expert GM Consultant spécialisé en risques fraude a procédé à l’analyse de la documentation contractuelle, des circonstances de la découverte, des conditions de réalisation de la fraude déclarée et de ses conséquences financières.

Cette intervention a permis de décrire et documenter le mécanisme de la fraude et de quantifier la perte subie par la banque mais également d’apprécier les chances de récupération des biens existants.